Perché scegliere noi Circa Domande frequenti Contatto Inizializza analisi
Piattaforma di analisi dei dati Easypower visualizzata attraverso un dashboard di trading e rischio
Motore di tolleranza adattiva al rischio

Le decisioni di portafoglio si basano sui dati, non sul sentiment

Easypower analizza i dati di mercato, il flusso di cassa delle famiglie e i segnali di rischio in tempo reale, quindi adegua le raccomandazioni al variare delle circostanze. Nessun modello di allocazione fissa. Nessuna supposizione.

Inizializza analisi Strategia di revisione
Superficie di rischio vivo Una visione stratificata dell’esposizione alla volatilità, delle riserve di liquidità e delle bande di prelievo previste, ricalcolata continuamente rispetto ai feed di mercato verificati.

La pianificazione finanziaria ha superato la consulenza statica

La maggior parte dei piani di investimento delle famiglie vengono elaborati una volta e revisionati raramente. Un profilo di rischio stabilito all’apertura del conto viene considerato fisso, anche se il reddito, il debito e le condizioni di mercato si spostano al di sotto di esso. Il risultato è un portafoglio che si adatta a un momento nel tempo, non agli anni a cui è destinato.

Le famiglie a reddito medio sono quelle maggiormente esposte a questo disallineamento. Una variazione del reddito unico, il rinnovo di un mutuo o una variazione dei tassi di interesse possono spostare l’effettiva capacità di rischio di una famiglia ben oltre ciò che un questionario statico potrebbe mai catturare. Il ribilanciamento manuale, laddove avviene, in genere ritarda questi cambiamenti di mesi.

73% dei portafogli al dettaglio non vengono ribilanciati entro 12 mesi da un cambiamento sostanziale del reddito, sulla base di studi di settore sulla frequenza di ribilanciamento
4–6 mesi di ritardo medio tra uno spostamento documentato della capacità di rischio e un corrispondente aggiustamento del portafoglio
1x frequenza di revisione annuale tipica per i conti al dettaglio con consulenza, rispetto al movimento continuo del mercato
01 — LIVELLO DI INGRESSO

Ingestione continua di dati

Easypower si basa sui feed dei prezzi di mercato, sugli indicatori macroeconomici e sui dati sui flussi di cassa a livello di conto, aggiornati su base continuativa anziché a date di revisione fisse. Ogni input è dotato di timestamp e versione a fini di controllo.

  • Aggiornamento dei dati di mercatoIntraday
  • Indicatori macroeconomiciOgni giorno
  • Sincronizzazione del flusso di cassa delle famigliePer transazione
  • Conservazione dei dati per l'audit7 anni
02 — MODELLO DI RISCHIO

Punteggio adattivo della tolleranza al rischio

Invece di un punteggio statico del questionario, il motore mantiene una stima continua della capacità di rischio, aggiornata man mano che arrivano nuovi dati. Gli input comportamentali, come i modelli di ritiro, sono ponderati insieme alla capacità finanziaria per distinguere la tolleranza al rischio dalla propensione al rischio.

Flusso logico: acquisizione dei dati → stima della capacità → ponderazione della tolleranza → controllo dei vincoli di portafoglio → output delle raccomandazioni. Ogni fase registra i propri input e i conseguenti aggiustamenti per una revisione successiva.
  • Trigger di ricalcoloBasato su eventi di dati
  • Intervallo minimo di ricalcolo24 ore
  • Ingressi del modello per cicloOltre 40 variabili
  • Formato di uscitaBande di allocazione
03 — LIVELLO DI USCITA

Precisione predittiva nelle raccomandazioni

Le raccomandazioni vengono emesse come intervalli di allocazione, non come singole cifre, che riflettono la fiducia del modello. Quando la fiducia scende al di sotto di una soglia prestabilita, il sistema contrassegna la raccomandazione per la revisione anziché emetterla automaticamente.

  • Soglia di fiducia85%
  • Azione sotto sogliaFlag di revisione manuale
  • Formato della raccomandazioneIntervallo, non stima puntuale
  • Notifica di modificaImmediato

Come il sistema arriva ad una decisione

Non facciamo affidamento sulle testimonianze dei clienti o sui punteggi di soddisfazione per giustificare la piattaforma. Invece, ogni raccomandazione può essere fatta risalire attraverso i suoi dati di origine e i passaggi di convalida.

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Riepilogo del flusso di lavoro

Ogni ciclo di raccomandazione si svolge attraverso quattro fasi fisse: raccolta dei dati, ricalcolo del rischio, verifica dei vincoli rispetto ai mandati del conto e generazione di output. Nessuna fase viene saltata, indipendentemente dalle condizioni del mercato.

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Integrità dell'origine dati

  • Dati di mercato provenienti da feed istituzionali autorizzati
  • Dati del conto verificati rispetto all'autenticazione di livello bancario
  • Dati macroeconomici confrontati con due fornitori indipendenti
  • Tutti gli input registrati con sorgente e timestamp
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Protocollo di validazione

Prima che qualsiasi raccomandazione raggiunga un conto, viene verificata rispetto ai vincoli di mandato preimpostati (tolleranza massima di prelievo, minimi di liquidità). I consigli al di fuori di questi limiti vengono rifiutati automaticamente e registrati per la revisione.

Risultati concreti per la sicurezza domestica a lungo termine

L’obiettivo non è massimizzare il rendimento a breve termine. L'obiettivo è mantenere l'esposizione di una famiglia allineata alla sua effettiva capacità di assorbire le perdite, nel corso degli anni e non dei trimestri.

Le proiezioni a lungo termine sono stime direzionali basate su modelli storici di ribilanciamento e dati sulle partite correnti. Non sono garanzie di prestazioni future.
24 ore su 24, 7 giorni su 7 Monitoraggio continuo dell’esposizione del portafoglio rispetto alla capacità di rischio delle famiglie, piuttosto che revisioni annuali programmate.
<24 ore Intervallo tipico tra una modifica dei dati materiali e un corrispondente aggiornamento della raccomandazione.
0 Raccomandazioni emesse al di fuori dei vincoli del mandato prestabilito; gli output fuori limite vengono rifiutati automaticamente.
100% Delle raccomandazioni vengono registrate con la traccia completa dell'input, disponibile per la revisione del cliente e del consulente in qualsiasi momento.

Costruito per l'esame accurato, non per lo spettacolo

Easypower è stato progettato attorno a un semplice vincolo: ogni output deve essere spiegabile. Le famiglie che rivedono il proprio piano finanziario dovrebbero essere in grado di capire perché una raccomandazione è cambiata, non solo perché è cambiata.

La piattaforma non sostituisce la consulenza finanziaria professionale. Fornisce un livello di analisi sistematico e continuamente aggiornato che i consulenti e le famiglie possono utilizzare per prendere decisioni basate su dati verificati anziché su ipotesi statiche.

Informazioni su Easypower
Analisti Easypower che esaminano i dati sui rischi del portafoglio sullo schermo

Supporto decisionale

Risposte alle domande che ci vengono poste più spesso dalle famiglie che valutano un approccio sistematico e basato sui dati alla gestione del rischio.

In che modo Easypower definisce la "tolleranza al rischio" diversamente da un questionario standard?
Un questionario standard cattura un'istantanea, in genere il tuo comfort dichiarato rispetto alla perdita in un singolo momento. Easypower combina la preferenza dichiarata con i dati correnti sulla capacità finanziaria, come la stabilità del reddito e le riserve di liquidità, e aggiorna il punteggio risultante al variare delle condizioni.
Cosa succede se la fiducia del modello in una raccomandazione è bassa?
Le raccomandazioni al di sotto della soglia di confidenza dell'85% non vengono emesse automaticamente. Sono contrassegnati per la revisione manuale, il che significa che nessun output poco attendibile raggiunge un account senza un controllo aggiuntivo.
Posso vedere perché una raccomandazione è cambiata?
SÌ. Ogni raccomandazione viene registrata con i dati immessi e la fase del flusso di lavoro che ha attivato la modifica, disponibile per la revisione all'interno della piattaforma in qualsiasi momento.
Easypower trattiene o sposta direttamente i miei fondi?
No. Easypower fornisce analisi e consigli. L'esecuzione e la custodia restano di competenza del fornitore del conto o del consulente esistente, in linea con la separazione dei compiti standard dei servizi finanziari del Regno Unito.
Come vengono protetti i miei dati?
I dati dell'account vengono elaborati utilizzando l'autenticazione di livello bancario e crittografati sia in transito che a riposo. I dati vengono conservati per un periodo di controllo definito e non vengono condivisi con terze parti oltre quanto richiesto per l'analisi stessa.
Easypower fornisce strumenti di analisi dei dati e di supporto decisionale. Non costituisce consulenza finanziaria regolamentata dalla legge britannica. Le famiglie dovrebbero consultare un consulente finanziario autorizzato prima di prendere decisioni di investimento. Le performance passate e i modelli storici di ribilanciamento non sono una garanzia di risultati futuri.

Controlla come il motore valuterebbe il tuo portafoglio attuale

L'inizializzazione dell'analisi collega i dati del tuo conto al modello di rischio e restituisce una fascia di allocazione iniziale entro 24 ore. Non è richiesto alcun impegno per rivedere l'output.

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