Easypower analyzuje tržní data, peněžní toky domácností a rizikové signály v reálném čase a poté upravuje doporučení, jak se vaše okolnosti mění. Žádné šablony s pevnou alokací. Žádné dohady.
Většina investičních plánů domácností je sestavena jednou a jen zřídka se revidují. Rizikový profil nastavený při otevření účtu je považován za pevný, i když se pod něj posunou příjmy, dluhy a podmínky na trhu. Výsledkem je portfolio, které zapadá do okamžiku, nikoli do let, kterým má sloužit.
Nejvíce jsou tomuto nesouladu vystaveny rodiny se středními příjmy. Změna jednoho příjmu, prodloužení hypotéky nebo posun úrokových sazeb mohou posunout skutečnou rizikovou kapacitu domácnosti daleko za to, co kdy zachytil statický dotazník. Ruční vyvažování, kde k němu vůbec dochází, obvykle tyto změny zpožďuje o měsíce.
Easypower čerpá z údajů o tržních cenách, makroekonomických ukazatelů a údajů o peněžních tocích na úrovni účtu, které se aktualizují na průběžném základě, nikoli v pevně stanovených datech revize. Každý vstup je opatřen časovým razítkem a verzí pro účely auditu.
Spíše než skóre statického dotazníku si motor udržuje průběžný odhad rizikové kapacity, který se aktualizuje s příchodem nových dat. Behaviorální vstupy, jako jsou vzory výběru, jsou váženy spolu s finanční kapacitou, aby se odlišila tolerance k riziku od ochoty riskovat.
Doporučení jsou vydávána jako alokační rozsahy, nikoli jednotlivá čísla, odrážející spolehlivost modelu. Pokud spolehlivost klesne pod nastavenou prahovou hodnotu, systém označí doporučení ke kontrole, místo aby je automaticky vydal.
Při ospravedlnění platformy se nespoléháme na posudky klientů nebo skóre spokojenosti. Místo toho lze každé doporučení zpětně vysledovat prostřednictvím jeho zdrojových dat a kroků ověření.
Každý cyklus doporučení probíhá ve čtyřech pevných fázích: shromažďování dat, přepočítávání rizik, kontrola omezení vůči příkazům účtu a generování výstupu. Žádná fáze není přeskočena, bez ohledu na podmínky na trhu.
Předtím, než se jakékoli doporučení dostane na účet, je zkontrolováno vůči předem stanoveným omezením mandátu (maximální tolerance čerpání, minima likvidity). Doporučení mimo tyto hranice jsou automaticky odmítnuta a přihlášena ke kontrole.
Cílem není maximalizovat krátkodobou návratnost. Cílem je udržet expozici domácnosti v souladu s její skutečnou schopností absorbovat ztráty v průběhu let, nikoli čtvrtletí.
Easypower byl navržen na základě jednoduchého omezení: každý výstup musí být vysvětlitelný. Rodiny, které revidují svůj vlastní finanční plán, by měly být schopny vidět, proč se doporučení změnilo, nejen že se změnilo.
Platforma nenahrazuje profesionální finanční poradenství. Poskytuje systematickou, neustále aktualizovanou vrstvu analýzy, kterou mohou poradci a domácnosti používat k informování o rozhodnutích na základě ověřených dat, nikoli statických předpokladů.
O Easypower
Odpovědi na otázky, které nám nejčastěji kladou domácnosti hodnotící systematický přístup k řízení rizik založený na datech.
Inicializační analýza propojí data vašeho účtu s rizikovým modelem a vrátí počáteční alokační pásmo do 24 hodin. Ke kontrole výstupu není vyžadován žádný závazek.